3.5 млрд. лева се изпариха през лятото

През трите летни месеца – юли, август и септември 2011 г. - експозициите на гръцките банки в България са намалели с над 6%, или с близо 1 млрд. долара. Това показват най-новите, предварителни данни на Банката за международни разплащания със седалище в Базел, Швейцария.

Според представените от BIS статистики, към края на юни експозициите на гръцките банки в България са възлизали на 15.176 млрд. долара. Към края на септември тази сума вече възлиза на 14.240 млрд. долара, или с 936 млн. долара по-малко.

Тази новина трябва да се разгледа заедно с данните, че от април до юни гръцките банки вече бяха съкратили експозициите си в България с 862 млн. долара. Така само в рамките на 6 месеца – от края на март до края на септември – гръцките банки са намалили участието си в България с 1.8 млрд. долара. 

Данните на BIS позволяват да се установи обща и много сериозна тенденция за намаляване на активите на чуждестранните банки в България. Към края на септември 33.679 млрд. долара са експозициите на чуждите банки в България /ultimate risk basis/. Следователно:

Общото намаление на банковите чуждестранни експозиции в България през третото тримесечие възлиза на 2.322 млрд. долара. Това се равнява на 3.46 млрд. лева по курса на днешния ден. 

За отбелязване е, че лятото е намалило експозициите на италианската банка у нас с 374 млн. долара до USD 8.376 млрд. Френските експозиции в България са се свили с 215 млн. долара, германските с 261 млн. долара, белгийските с 323 млн. долара, австрийските със 182 млн. долара.

Като обяснение на този процес, който ставаше отчасти виден и от движенията по платежния баланс и от други статистики на БНБ, в последно време се посочваше, че дърщерните банки изплащат задължения към своите майки в чужбина.

Данните на BIS не насърчават подобно обяснение. През третото тримесечие намалението на активи от страна на чуждите банки в България се дължи почти изцяло на рязко свиване на експозиции в небанковия частен сектор /с над 2.2 млрд. долара до 26.277 млрд. долара към края на септември/.

Това би могло да се осъществи по няколко канала: обезценка на активи в банковите баланси, например на поевтинели недвижими имоти; отписване на просрочени фирмени и домакински кредити; погасяване на задължения при падеж, съчетано с отказ от подновяване на кредитни линии; директна продажба на портфейли от активи.

Вероятно всички тези – а и редица други фактори са действали едновременно, за да може само за три месеца банковите баланси да се свият с 3.5 млрд. лева. Това е огромна сума за българската икономика, равняваща се на 5% от Брутния вътрешен продукт.

С 984 млн. долара са намалели за трите месеца експозициите през граница в България, т.е. инвестициите на чуждите банки в България без посредничеството на дъщерни банки в нашата страна.

По-горе направихме доста уговорки, за да можем по възможност да заобиколим формулата „чуждите банки теглят пари от България“. Но в интерес на истината, по-голямата картина дава основания за подобно твърдение.

Общо за региона на Нова Европа, от който сме част и ние, експозициите на чуждестранните банки през лятото са намалели от 1.411 трилиона на 1.308 трилиона долара, или с близо 100 милиарда. Най-драстичен е отливът за Полша /над 40 млрд. долара/.

За България свиването на чуждестранните банкови активи за тримесечието е 6.4% - а общо за региона е 7.15%. Милиарди изтичат и от Хърватия, Чехия, Унгария, Румъния, Турция. Само в Русия има по-съществен прираст.      

Конкретно за банките на Гърция, налице е ясно изразено отдръпване от инвестициите им на чуждите пазари, като от експозиции в чужбина за почти 131 млрд. долара към края на юни, в края на септември са останали под 112.5 млрд. долара.

В глобален мащаб според данните на BIS международната експанзия на банките се засилва, като нетните им експозиции в чужбина за третото тримесечие нарастват с 624 млрд. долара /с отчитане ефектите на валутния курс/.

Но в същото време се вижда, че тази експанзия не е съвсем читава. Банките увеличават с 830 млрд. долара участието си в други банки в чужбина, докато свиват инвестициите си в небанковия сектор, т.е. също и в реалната икономика, с 206 млрд. долара – нещо, което виждаме и в България. 

Банките свиха международните си експозиции в небанковия сектор за последен път през 2009 г., когато нетно 426 млрд. долара реални банкови активи се изпариха в кризата.